Gata cu bani gheață. Parlamentul European și statele membre au convenit joi, 18 ianuarie, să limiteze plățile în numerar în cadrul Uniunii Europene la 10.000 de euro.

Unele țări, precum Franța, au deja reguli mai stricte decât noile prevederi europene privind plata în numerar. Dar în alte state, precum Austria sau Germania, plățile în numerar au rămas până acum nelimitate. Prevederea face parte dintr-un text destinat și combaterii finanțării terorismului, încheiat după doi ani și jumătate de negocieri și care va intra în vigoare anul acesta.

Spălarea banilor în vizor

Scopul este de a apropia reglementările existente în cele 27 de state membre, dar destul de diferite, pentru a identifica și limita tranzacțiile dubioase. Acest acord „va asigura că infractorii financiari, crima organizată și teroriștii nu vor mai avea posibilitatea de a-și legitima profiturile prin intermediul sistemului financiar”, a declarat ministrul belgian de finanțe Vincent Van Peteghem, a cărui asigură președinția rotativă a Consiliului Uniunea Europeana.

De asemenea, noua legislație armonizează și înăsprește regulile împotriva spălării banilor și finanțării terorismului impuse în special băncilor, agențiilor imobiliare și cazinourilor. Aceste entități vor trebui să fie capabile să identifice clienții sau proprietarii de active din spatele acordurilor financiare opace. Aplicarea acestor reguli va fi extinsă și la sectorul criptoactive pentru a garanta și acolo trasabilitatea. Va fi vizat inclusiv comerțul cu produse de lux, precum metale prețioase, bijuterii, ceasuri, precum și pe cel al mașinilor foarte high-end, avioanelor private sau iahturilor.

Cluburile de fotbal 

În sfârșit, cluburile de fotbal profesionist și agenții acestora vor fi, de asemenea, supuși unor reglementări consolidate, dar la sfârșitul unei perioade de tranziție de cinci ani de la intrarea în vigoare a textului, deci din 2029. Noua legislație va consolida, pe de altă parte, competențele serviciilor de informații financiare. Parlamentul European și statele membre au aprobat deja în decembrie crearea unei agenții a Uniunii Europene împotriva spălării banilor și finanțării terorismului. Viitorul sediu al acestei organizații este râvnit de mai multe țări, printre care Franța și Germania.

Noua agenție, desemnată prin acronimul AMLA («Anti-money laundering authority»), va răspunde în special de supravegherea și coordonarea autorităților naționale pentru a detecta și combate mai bine activitățile transfrontaliere îndoielnice. Acest pachet de măsuri a fost propus de Comisia Europeană în iulie 2021. Comisarul pentru servicii financiare Mairead McGuinness a salutat joi „un pas important în lupta împotriva banilor murdari în UE”.

  Fiți la curent cu ultimele noutăți. Urmăriți DCBusiness și pe Google News

Ţi s-a părut interesant acest articol?

Urmărește pagina de Facebook DCBusiness pentru a fi la curent cu cele mai importante ştiri despre evoluţia economiei, modificările fiscale, deciziile privind salariile şi pensiile, precum şi alte analize şi informaţii atât de pe plan intern cât şi extern.