Prevenirea spălării banilor. Noi reguli UE pentru cluburi de fotbal, diverse agenții și ultrabogați

Acces liber și neîngrădit la informații

Noile legi garantează că persoanele care au un interes legitim, inclusiv jurnaliștii, profesioniștii din mass-media, organizațiile societății civile, autoritățile competente și organismele de supraveghere, vor avea acces imediat, nefiltrat, direct și gratuit la informațiile privind beneficiarii efectivi deținute în registrele naționale și interconectate la nivelul UE. Pe lângă informațiile actuale, registrele vor include, de asemenea, date care să dateze de cel puțin cinci ani.

De asemenea, legile conferă unităților de informații financiare (FIU) mai multe competențe pentru a analiza și detecta cazurile de spălare a banilor și de finanțare a terorismului, precum și pentru a suspenda tranzacțiile suspecte.

Normele privind obligația de diligență se vor aplica cluburilor de fotbal și agențiilor începând din 2029

Noile legi includ măsuri sporite de due diligence și verificări ale identității clienților, în urma cărora așa-numitele entități obligate (de exemplu, băncile, administratorii de active și de criptoactive sau agenții imobiliari și virtuali) trebuie să raporteze activitățile suspecte către UIF și alte autorități competente. 

Începând cu 2029, cluburile de fotbal profesionist de prim rang implicate în tranzacții financiare de mare valoare cu investitori sau sponsori, inclusiv cu agenții de publicitate și transferul de jucători, vor trebui, de asemenea, să verifice identitatea clienților lor, să monitorizeze tranzacțiile și să raporteze orice tranzacție suspectă către UIF-uri.

Legislația conține, de asemenea, dispoziții de vigilență sporită în ceea ce privește persoanele ultra-bogate (avere totală în valoare de cel puțin 50.000.000 EUR, excluzând reședința lor principală), o limită la nivelul UE de 10.000 EUR pentru plățile în numerar, cu excepția celor efectuate între persoane private într-un context neprofesional, precum și măsuri pentru a asigura respectarea sancțiunilor financiare specifice și pentru a evita eludarea sancțiunilor.

Organismul central de supraveghere

Pentru a supraveghea noile norme de combatere a spălării banilor va fi înființată o nouă autoritate - Autoritatea pentru combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului (AMLA) - care va funcționa la Frankfurt. AMLA va fi însărcinată cu supravegherea directă a celor mai riscante entități financiare, va interveni în cazul unor deficiențe de supraveghere, va acționa ca un punct central pentru autoritățile de supraveghere și va media disputele dintre acestea. AMLA va supraveghea, de asemenea, punerea în aplicare a sancțiunilor financiare specifice.