Scandalurile de la Credit Suisse

O grămadă de scandaluri și o grămadă de pierderi
O grămadă de scandaluri și o grămadă de pierderi

Credit Suisse a fost găsită vinovată de Curtea Penală Federală din Elveția pentru că nu a reușit să prevină spălarea de bani, în primul proces penal intentat uneia dintre cele mai importante bănci ale Țării cantoanelor. Credit Suisse a negat orice nereguli în acest caz, care pune capăt unui șir de scandaluri la cea de-a doua mare bancă din Elveția

Iată care marile scandaluri cu care s-a confruntat banca în ultimii ani:

Cazul din Bermude

Un tribunal din Bermuda a decis în martie că fostul premier georgian Bidzina Ivanishvili și familia sa ar trebui să primească despăgubiri de peste jumătate de miliard de dolari din partea diviziei locale de asigurări de viață a Credit Suisse.

Instanța a declarat că Bidzina Ivanishvili și familia sa au dreptul la despăgubiri din cauza unei fraude comise de fostul consilier al Credit Suisse Pascale Lescaudron. Lescaudron a fost condamnat de un tribunal elvețian în 2018 pentru falsificarea semnăturilor unor foști clienți, printre care Ivanishvili, pe o perioadă de opt ani. Credit Suisse se așteaptă ca acest caz, împotriva căruia face apel, să o coste aproximativ 600 de milioane de dolari.

"Secretele elvețiene"

Credit Suisse a negat acuzațiile de nereguli după ce zeci de instituții media au publicat în februarie rezultatele unor investigații coordonate, în stilul Panama Papers, privind o scurgere de date referitoare la mii de conturi deținute de bancă în deceniile anterioare.

Printre acuzațiile din articolele de presă "Secretele elvețiene" se numără faptul că printre clienții băncii se numără persoane care au încălcat drepturile omului și oameni de afaceri care fac obiectul unor sancțiuni.

Președintele Horta-Osorio

Președintele Antonio Horta-Osorio a demisionat în ianuarie după ce a încălcat regulile de carantină ale COVID-19.

Decizia a venit la mai puțin de un an după ce Horta-Osorio a fost însărcinat cu curățarea culturii corporative a băncii, care a fost afectată de implicarea sa în firma de investiții Archegos, care s-a prăbușit, și în compania de finanțare a lanțului de aprovizionare Greensill Capital, care a eșuat.

Axel Lehmann, membru al consiliului de administrație, a preluat funcția de președinte.

Fraudă cu obligațiuni

Credit Suisse a pledat vinovată de fraudarea investitorilor în legătură cu un împrumut de 850 de milioane de dolari acordat Mozambicului pentru finanțarea unei flote de pescuit ton. Banca va plăti 475 de milioane de dolari autorităților de reglementare din SUA și Marea Britanie pentru a soluționa cazul, ca parte a unui acord anunțat în octombrie.

Aproximativ 200 de milioane de dolari din împrumut au fost plătiți sub formă de mită către bancheri ai Credit Suisse și oficiali guvernamentali din Mozambic. Banca era conștientă de un deficit uriaș între fondurile obținute și valoarea bărcilor cumpărate, dar nu a informat investitorii atunci când împrumutul a fost restructurat în 2016, au declarat autoritățile de reglementare.

Credit Suisse a aranjat, de asemenea, un împrumut care a fost ținut secret de Fondul Monetar Internațional. Atunci când Mozambic a recunoscut că a luat împrumuturi nedeclarate în valoare de 1,4 miliarde de dolari, FMI și-a retras sprijinul, ceea ce a dus la prăbușirea economiei acestei țări din sudul Africii.

Archegos Faliment

Credit Suisse a pierdut 5,5 miliarde de dolari când family office-ul american Archegos Capital Management a intrat în incapacitate de plată în martie 2021. Pariurile cu grad ridicat de îndatorare ale fondului speculativ pe anumite acțiuni tehnologice s-au întors împotriva sa, iar valoarea portofoliului său la Credit Suisse s-a prăbușit.

Un raport independent privind incidentul a criticat comportamentul băncii, afirmând că pierderile înregistrate au fost rezultatul unui eșec fundamental de gestionare și control în cadrul băncii sale de investiții și, în special, al diviziei sale de brokeraj principal.

În raport se spune că banca s-a concentrat pe maximizarea profiturilor pe termen scurt și nu a reușit să limiteze asumarea vorace a riscurilor de către Archegos, în ciuda numeroaselor semnale de alarmă care puneau sub semnul întrebării competența personalului său de risc.

Colapsul fondurilor Greensill

Credit Suisse a fost nevoit să înghețe fonduri de finanțare blockchain în valoare de 10 miliarde de dolari în martie 2021, când finanțatorul britanic Greensill Capital s-a prăbușit după ce a pierdut acoperirea de asigurare pentru datoriile emise pentru împrumuturile sale corporative.

Banca elvețiană a vândut miliarde de dolari din datoria Greensill investitorilor, asigurându-i, în materialele de marketing, că obligațiunile cu randament ridicat prezintă un risc scăzut, deoarece expunerea de credit subiacentă era complet asigurată.

O serie de investitori au dat în judecată banca elvețiană pentru fondurile legate de Greensill. Până în prezent, banca a rambursat aproximativ 6,8 miliarde de dolari investitorilor.

Citește și Surpriză de proporții. Pe ce filieră ajunge aurul rusesc în Elveția

Furia acționarilor

Acționarii Credit Suisse au respins o propunere a consiliului de administrație al băncii de a elibera conducerea de alte responsabilități până în 2020, subliniind furia acționarilor față de pașii greșiți costisitori ai băncii.

Votul a fost aprobat în proporție de doar 35,88% în cadrul AGA a băncii din aprilie, consilierii de reprezentare subliniind deficiențele de risc și de control care au dus la prăbușirea Greensill și Archegos.

Acest lucru oferă acționarilor posibilitatea de a trage la răspundere directorii pentru încălcări deliberate sau din neglijență gravă ale obligațiilor lor în conformitate cu normele elvețiene.

Scandal de spionaj

Directorul general al Credit Suisse, Tidjane Thiam, a fost forțat să demisioneze în martie 2020, după ce o investigație a dezvăluit că banca a angajat investigatori privați pentru a-l spiona pe fostul său șef al departamentului de gestionare a averilor, Iqbal Kahn, după ce acesta a plecat la marea rivală UBS. Credit Suisse a minimizat în mod repetat episodul ca fiind un incident izolat.

Cu toate acestea, autoritatea elvețiană de reglementare financiară a declarat că Credit Suisse a indus-o în eroare cu privire la amploarea spionajului. Autoritatea de reglementare a declarat că banca a planificat șapte operațiuni diferite de spionaj între 2016 și 2019 și a efectuat majoritatea dintre ele.

Într-un reproș rar întâlnit, autoritatea de reglementare a declarat că au existat deficiențe organizatorice grave la Credit Suisse și că banca a încercat chiar să își acopere urmele falsificând o factură pentru supraveghere. Ca răspuns, Credit Suisse a declarat că a condamnat spionajul și că a luat măsuri "decisive" pentru a-și îmbunătăți guvernanța și pentru a consolida conformitatea.

Google News icon  Fiți la curent cu ultimele noutăți. Urmăriți DCBusiness și pe Google News

Articole Recomandate

Get it on App Store Get it on Google Play

Calculator schimb valutar

EUR
Azi 4.909
Diferența -0.0042
Zi precendentă 4.9132
USD
Azi 4.7494
Diferența -0.0533
Zi precendentă 4.8027
Schimb
in
Curs valutar | Actualizat la 11-08-2022
EUR flag1 EUR = 4.9090 RON
USD flag1 USD = 4.7494 RON
GBP flag1 GBP = 5.8036 RON
CHF flag1 CHF = 5.0470 RON
AUD flag1 AUD = 3.3726 RON
DKK flag1 DKK = 0.6598 RON
CAD flag1 CAD = 3.7215 RON
HUF flag1 HUF = 0.0124 RON
JPY flag1 JPY = 0.0358 RON
NOK flag1 NOK = 0.4995 RON
SEK flag1 SEK = 0.4738 RON
XAU flag1 XAU = 273.2231 RON
Monede Crypto
1 BTC = 115451.22RON
1 ETH = 9021.11RON
1 LTC = 297.79RON
1 XRP = 1.80RON
Indicatori financiari
IRCC:
3 luni: 2.65% p.a.
ROBOR:
3 luni: 8.02%
6 luni: 8.19%
12 luni: 8.30%
EURIBOR:
3 luni: -0.4770 %
6 luni: -0.3880 %
12 luni: -0.1270 %
Indici bursieri | Sursa: BVB
Indice Ultima valoare Variatie
BET 12570.35 1.17%
BET-BK 2293.72 0.76%
BET-FI 50702.97 0.05%
BET-NG 970.84 1.53%
BET-TR 24433.62 1.19%
BET-TRN 24312.46 1.18%
BET-XT 1101.34 1.08%
BET-XT-TR 2127.18 1.10%
BET-XT-TRN 2117.35 1.10%
BETAeRO 906.05 0.80%
BETPlus 1873.87 1.10%
RTL 28710.66 1.36%

Opinii

Pilonul II de pensii nu mai are credibilitate

Mircea Coșea, pesimist în privința Pilonului II de pensii. Sfatul economistului pentru români

Mircea Coșea a nu are o viziune prea optimistă...

Profesorul Mircea Coșea

Mircea Coșea, dezamăgit de discursul lui Mugur Isărescu. Reproșurile aduse de analist

Profesorul Mircea Coșea a declarat pentru...

Autorii raportului afirmă că nu suntem conectați la discuțiile europene

Comunicate de presa

OTP Bank România se alătură programului Start-up Nation 2022

OTP Bank România se alătură programului Start-up Nation 2022

OTP Bank România a fost selectată de stat...

Croația
Croația
Croația
Croația
Croația
Croația
Croația
Croația
Croația
Croația
Croația
Croația
Croația
Croația
Croația
Croația

Iti place noua modalitate de votare pe DCBusiness.ro?
POLITICA DE CONFIDENȚIALITATE | POLITICA COOKIES |

Copyright 2022 - Toate drepturile rezervate.
Informațiile BVB sunt destinate exclusiv pentru folosința individuală a utilizatorului final și nu pentru a fi redistribuite, revândute sau folosite în scop comercial.
cloudnxt2
YesMy - smt4.1.0