Băncile, bune de plată. Cheltuieli suplimentare după scandaluri

04 Martie 2019 / 20:29
Bancile vor investi miliarde
Bancile vor investi miliarde

Băncile europene au început să aloce mai multe resurse pentru angajaţi şi tehnologia destinată să descopere infracţiunile financiare, după recentele scandaluri de spălare de bani, iar în unele cazuri reduc costurile în altă parte pentru a putea finanţa iniţiativele din domeniul compliance, informează The Wall Street Journal. În ultimele săptămâni, grupul bancar olandez ABN Amro Group NV şi cel german Commerzbank AG au dezvăluit, pentru prima dată, detalii cu privire la majorarea cheltuielilor pentru respectarea normelor în domeniul spălării de bani. De asemenea, ING Groep NV a anunţat că a crescut investiţiile în compliance, prin utilizarea resurselor financiare apărute ca urmare a reducerii cheltuielilor în alte părţi.

Băncile din Europa sunt presate să demonstreze că şi-au consolidat arsenalul de instrumente pentru detectarea cazurilor de spălare de bani. În ultimul an, Europa a fost zguduită de numeroase scandaluri de spălare de bani, cel mai răsunător fiind dezvăluirile că grupul danez Danske Bank a permis ca tranzacţii în valoare de 200 miliarde de euro provenite din Rusia să treacă printr-o mică subsidiară din Estonia.

Aceste incidente au tras un semnul de alarmă cu privire la sistemele pe care băncile europene le utilizează pentru a monitoriza tranzacţiile şi a evalua riscurile. Acest lucru ar putea determina, în viitor, şi alte bănci să îşi dezvăluie investiţiile în compliance, susţine Robin van den Broek, analist la Mediobanca SpA. "În condiţiile în care organismele de reglementare pun un accent mai mare pe acest lucru şi există riscul unor amenzi ridicate, cred că are sens să ne aşteptăm la o reacţie sub forma mai multor dezvăluiri", a spus Robin van den Broek.

Citește și: Încă o bancă scandinavă, afectată de scandalul spălării de bani

Directorul general de la ABN Amro, Kees van Dijkhuizen, a declarat luna trecută că începând din anul 2013 grupul bancar olandez a triplat, până la 1.000, numărul angajaţilor care lucrează în domeniul client due diligence.

Separat, grupul german Commerzbank a anunţat că, începând din 2015, a cheltuit o sumă suplimentară de 600 milioane de euro pentru conformare. Toate aceste cheltuieli suplimentare în zona de conformare au fost finanţate prin strângerea curelei şi reduceri de costuri în alte părţi ale băncii. "Acesta este un preţ care merită să fie plătit şi aceştia sunt bani bine cheltuiţi", a declarat la începutul lunii februarie directorul general de la Commerzbank, Stephan Engels.

Grupul olandez ING a decis şi el să majoreze cheltuielile pentru a-şi consolida sistemele pe care le utilizează pentru a verifica identitatea şi informaţiile clienţilor. ING nu a oferit detalii cu privire la costuri însă în toamna anului trecut grupul a fost de acord să plătească 775 milioane de euro pentru a pune capăt unei anchete demarate de procurorii olandezi asupra neregulilor descoperite în sistemele de control ale cazurilor de spălare de bani.

Articole Recomandate

Get it on App Store Get it on Google Play

Calculator schimb valutar

EUR
Azi 4.7625
Diferența -0.0002
Ieri 4.7627
USD
Azi 4.2638
Diferența -0.0088
Ieri 4.2726
Schimb
in
Curs valutar | Actualizat la 23-05-2019
EUR flag1 EUR = 4.7625 RON
USD flag1 USD = 4.2638 RON
GBP flag1 GBP = 5.4024 RON
CHF flag1 CHF = 4.2211 RON
AUD flag1 AUD = 2.9394 RON
DKK flag1 DKK = 0.6377 RON
CAD flag1 CAD = 3.1839 RON
HUF flag1 HUF = 0.0146 RON
JPY flag1 JPY = 0.0386 RON
NOK flag1 NOK = 0.4879 RON
SEK flag1 SEK = 0.4426 RON
XAU flag1 XAU = 174.6516 RON
Monede Crypto
1 BTC = 32556.80RON
1 ETH = 1014.91RON
1 LTC = 369.63RON
1 XRP = 1.57RON
Indicatori financiari
IRCC:
3 luni: 2.36% p.a.
ROBOR:
3 luni: 3.28%
6 luni: 3.39%
12 luni: 3.54%
EURIBOR:
3 luni: -0.3100%
6 luni: -0.2300%
12 luni: -0.1120%
Indici bursieri | Sursa: BVB
Indice Ultima valoare Variatie
BET 8122.49 0.08%
BET-BK 1557.89 0.05%
BET-FI 35867.66 0.00%
BET-NG 705.75 0.10%
BET-TR 12292.20 0.08%
BET-XT 737.43 0.07%
BET-XT-TR 1128.99 0.07%
BETPlus 1214.43 0.07%
RTL 16890.96 0.08%

Opinii

Premierul României spune că se fac investiții
Pentru ministrul Energiei, situația este foarte clară

Gaze naturale din import. Ministrul Anton nu vede care este problema

Creşterea importurilor de gaze, ca urmare a...

Suntem printre cei mai harnici la acest capitol

Creșterea prețului la gaze naturale în UE: România, printre lideri la scumpire

Preţul gazelor naturale pentru gospodării,...

Comunicate de presa

Ghidul vinurilor alese

Se lansează ghidul al vinurilor alese

După o serie de evenimente RO-Wine de succes...

Lidl
Tunisia
Tunisia
Tunisia
Tunisia
Tunisia
Tunisia
Tunisia
Tunisia
Tunisia
Tunisia
Tunisia
Tunisia
Tunisia
Tunisia
Tunisia
Tunisia
Tunisia
Tunisia
Tunisia
Tunisia

POLITICA DE CONFIDENȚIALITATE | POLITICA COOKIES

Copyright 2019 - Toate drepturile rezervate.
Informațiile BVB sunt destinate exclusiv pentru folosința individuală a utilizatorului final și nu pentru a fi redistribuite, revândute sau folosite în scop comercial.
business.n-nxt.83