FT: BCE avertizează: Zona euro prezintă primele semne de stres

DCBusiness Team |
Data publicării:
Luis de Guindos, vicepreședintele BCE
Luis de Guindos, vicepreședintele BCE

Banca Centrală Europeană a avertizat că bilanțurile băncilor din zona euro prezintă "primele semne de stres", după o creștere a creditelor neperformante și a întârzierilor la rambursare față de minimele istorice.

Oficialii au îndemnat creditorii să majoreze provizioanele pentru a acoperi pierderile din ce în ce mai mari din credite și au prezis că profiturile lor vor fi afectate de o scădere a volumului de împrumuturi și de creșterea costurilor de finanțare. BCE a majorat ratele dobânzilor cu un nivel fără precedent de 4,5 puncte procentuale în ultimul an.

"O perioadă mai îndelungată de rate ridicate ale dobânzilor va duce probabil la creșterea provizioanelor, care, la rândul lor, vor fi o povară pentru profitabilitate în continuare", a declarat banca centrală în cadrul analizei semestriale a stabilității financiare.

BCE a afirmat că sistemul bancar este "bine plasat" pentru a face față unei deteriorări a calității activelor datorită nivelurilor sale "puternice de capital și lichiditate" și a profitabilității în creștere, care a atins recent cel mai ridicat nivel din ultimii zece ani.

Sistemul a rămas rezistent în timpul turbulențelor din acest sector la începutul acestui an, când mai mulți creditori americani și elvețieni, printre care Silicon Valley Bank și Credit Suisse, s-au prăbușit sau au trebuit să fie salvați.

Vicepreședintele BCE, Luis de Guindos, a declarat că, deși "riscurile la adresa stabilității financiare pot părea mai puțin acute, acestea rămân ridicate", subliniind impactul unei creșteri economice mai slabe, al condițiilor de finanțare mai stricte, al creșterii numărului de credite neperformante și al unei încetiniri a piețelor imobiliare.

De asemenea, acesta a mai spus că "o escaladare a conflictului din Orientul Mijlociu ar putea declanșa o creștere bruscă a aversiunii față de risc pe piețele financiare, eliminând vulnerabilitățile predominante", prin perturbarea piețelor energetice, subminarea încrederii, încetinirea creșterii și creșterea inflației.

BCE a evidențiat trei "vânturi frontale" principale pentru profitabilitatea băncilor: creșterea costurilor de finanțare pe măsură ce acestea transferă ratele mai mari către deponenți; o creștere a creditelor neperformante pe măsură ce economia slăbește și costurile serviciului datoriei cresc; și "o scădere substanțială a volumelor de creditare".

"Ratele de neplată atât pentru expunerile corporatiste, cât și pentru cele de retail au început să crească, iar ponderea împrumuturilor cu întârzieri la plată mai mici de 90 de zile, dar încă performante, a crescut și ea și se situează deasupra nivelurilor scăzute din punct de vedere istoric înregistrate în 2022", a precizat raportul.

Acesta a avertizat că această tendință este posibil să se "traducă" într-o creștere a creditelor neperformante, care de obicei urmează o creștere a întârzierilor la plată cu un decalaj de câteva trimestre. Nivelul NPL în sectorul bancar din zona euro a scăzut constant până la aproape 2% din totalul împrumuturilor, de la un vârf de 7,5% în momentul culminant al crizei datoriilor din regiune, în urmă cu un deceniu.

Recenta recesiune a piețelor imobiliare europene a dus la o creștere a NPL atât în cazul împrumuturilor acordate companiilor imobiliare comerciale, cât și în cazul creditelor ipotecare rezidențiale, deși de la niveluri scăzute, a precizat BCE. După o perioadă lungă de scădere, în trimestrul al doilea au avut loc intrări nete de aproximativ 2,5 miliarde de euro în rândul creditelor imobiliare comerciale și de 1 miliard de euro pentru creditele de consum.

Dar a avertizat: "Țările cu rate predominant variabile ar putea înregistra o deteriorare mai pronunțată a calității activelor în viitor dacă piața forței de muncă ar slăbi în mod considerabil, ceea ce s-ar adăuga la presiunea asupra gospodăriilor din cauza creșterii costurilor serviciului datoriei ipotecare și a creșterii costului vieții."

Google News icon  Fiți la curent cu ultimele noutăți. Urmăriți DCBusiness și pe Google News

Ţi s-a părut interesant acest articol?

Urmărește pagina de Facebook DCBusiness pentru a fi la curent cu cele mai importante ştiri despre evoluţia economiei, modificările fiscale, deciziile privind salariile şi pensiile, precum şi alte analize şi informaţii atât de pe plan intern cât şi extern.

Articole Recomandate

Get it on App Store Get it on Google Play
DC Media Group Audience

Calculator schimb valutar

EUR
Azi 4.9699
Diferența 0.0009
Zi precendentă 4.969
USD
Azi 4.5984
Diferența 0.0161
Zi precendentă 4.5823
Schimb
in
Curs valutar | Actualizat la 02-03-2024
EUR flag1 EUR = 4.9699 RON
USD flag1 USD = 4.5984 RON
GBP flag1 GBP = 5.8083 RON
CHF flag1 CHF = 5.1913 RON
AUD flag1 AUD = 2.9910 RON
DKK flag1 DKK = 0.6667 RON
CAD flag1 CAD = 3.3865 RON
HUF flag1 HUF = 0.0126 RON
JPY flag1 JPY = 0.0306 RON
NOK flag1 NOK = 0.4340 RON
SEK flag1 SEK = 0.4444 RON
XAU flag1 XAU = 303.5750 RON
Monede Crypto
1 BTC = 283945.08RON
1 ETH = 15726.11RON
1 LTC = 419.79RON
1 XRP = 2.90RON
Indicatori financiari
IRCC:
3 luni: 5.97% p.a.
ROBOR:
3 luni: 6.08%
6 luni: 6.11%
12 luni: 6.12%
EURIBOR:
3 luni: -0.4770 %
6 luni: -0.3880 %
12 luni: -0.1270 %
Indici bursieri | Sursa: BVB
Indice Ultima valoare Variatie
BET 16009.52 0.75%
BET-BK 2978.41 0.63%
BET-FI 57504.25 1.41%
BET-NG 1140.41 0.70%
BET-TR 33218.43 0.74%
BET-TRN 32452.72 0.74%
BET-XT 1367.72 0.77%
BET-XT-TR 2806.07 0.76%
BET-XT-TRN 2745.99 0.76%
BETAeRO 1086.45 -0.09%
BETPlus 2375.59 0.71%
RTL 35341.99 0.96%

Opinii

Bursa de Valori București / Foto: BVB.ro

Performanțe record la BVB și politici credibile pentru România

Piața de capital din România a înregistrat...

Prof. Mircea Coșea

Mircea Coşea: Răscoală țărănească în România secolului XXI?

Profesorul Mircea Coşea semnează un editorial...

Profesorul Mircea Coșea

POLITICA DE CONFIDENȚIALITATE | POLITICA COOKIES |

Copyright 2024 - Toate drepturile rezervate.
Informațiile BVB sunt destinate exclusiv pentru folosința individuală a utilizatorului final și nu pentru a fi redistribuite, revândute sau folosite în scop comercial.
cloudnxt2
YesMy - smt4.3.1
pixel