Revolut, amendată cu 3,5 milioane euro de Banca centrală a Lituaniei

Banca centrală a Lituaniei a amendat Revolut, cea mai valoroasă companie de tip start-up din Marea Britanie, cu 3,5 milioane de euro (3,83 milioane de dolari) pentru deficiențe în prevenirea spălării banilor, a anunțat instituția luni, potrivit Reuters. Fintech-ul britanic, cu sediul la Londra, operează în Uniunea Europeană în baza unei licențe lituaniene și se află sub supravegherea băncilor centrale din Lituania și din zona euro.

Amenda vine în urma unei inspecții de rutină care a scos la iveală „încălcări și deficiențe în monitorizarea relațiilor de afaceri și a operațiunilor”, se arată în comunicatul oficial. Potrivit autorităților, aceste carențe au dus la faptul că Revolut „nu a identificat întotdeauna corect operațiunile sau tranzacțiile suspecte”, fără a oferi însă detalii suplimentare.

Revolut a transmis că ancheta nu a relevat cazuri concrete de spălare a banilor, ci doar nevoi de îmbunătățire a controalelor existente. „Revolut Bank respectă cele mai înalte standarde de conformitate și a colaborat cu banca centrală lituaniană pentru a remedia imediat deficiențele procedurale”, a declarat un purtător de cuvânt al companiei.

Potrivit autorităților de reglementare, Revolut a semnat un acord de soluționare și a început deja să implementeze măsuri corective.

Amenda reprezintă cea mai mare sancțiune aplicată vreodată de banca centrală a Lituaniei și a fost stabilită în funcție de gravitatea neregulilor și de veniturile Revolut Holdings Europe – entitatea care administrează operațiunile reglementate ale fintech-ului în Spațiul Economic European.

În august anul trecut, Revolut a fost evaluată la 45 de miliarde de dolari, în urma unei vânzări secundare de acțiuni către investitori noi și existenți – o valoare care o plasează peste unele dintre cele mai mari bănci europene.

În 2023, compania a înregistrat un profit record înainte de taxe de 438 de milioane de lire sterline (aproximativ 559,5 milioane de dolari).