Autoritatea de Supraveghere Financiară trage un semnal de alarmă cu privire la un nou tip de înșelătorie sofisticată în care persoane necunoscute se prezintă fals ca reprezentanți ai instituției, pentru a obține date personale și financiare sensibile de la cetățeni.

Într-un caz recent semnalat, o persoană a fost ținta unei escrocherii în mai multe etape, în care au fost implicați pretinși angajați ai unei bănci, ai Poliției și, în final, ai ASF. Sub pretextul unei anchete privind un presupus furt de identitate și o cerere falsă de credit, escrocii au reușit să creeze o aparentă de legitimitate și urgență, menită să creeze presiune psihologică asupra victimei.

Falsă legitimație ASF și contracte de confidențialitate abuzive

Ultima parte a schemei a implicat o tentativă de manipulare gravă: victima a fost contactată de o persoană care s-a recomandat ca fiind reprezentant ASF și a transmis, printr-o aplicație de mesagerie, o carte de vizită digitală ce conținea numele și fotografia reală a unui angajat al Autorității. Individul i-a cerut victimei să semneze un contract de confidențialitate fals, cu clauze abuzive și sancțiuni financiare în cazul divulgării discuțiilor, și i-a solicitat detalii despre fondurile din toate conturile bancare.

ASF subliniază că nu folosește astfel de metode, nu solicită informații personale prin telefon, nu trimite documente prin aplicații neautorizate și nu impune semnarea unor contracte prin metode informale. Instituția nu solicită niciodată exprimarea unui acord verbal pentru a oferi sprijin și nu desfășoară proceduri „confidențiale” de protecție a conturilor bancare.

„Această conduită reprezintă o deturnare gravă a identității instituției noastre și o încălcare flagrantă a normelor de interacțiune între autoritățile publice și cetățeni”, arată ASF în comunicatul oficial.

Metodă de fraudare: anchetă falsă și presiune psihologică

ASF avertizează că frauda se bazează pe simularea unei anchete oficiale, implicând succesiv banca, Poliția și ASF, combinată cu presiune psihologică și inducerea unui sentiment de urgență. Scopul final este obținerea de date bancare sensibile și semnarea unor documente fără valoare legală, dar cu aspect oficial.

Recomandări pentru cetățeni

Instituția sfătuiește populația ca, în cazul în care este contactată de persoane care se recomandă ca reprezentanți ai ASF, în afara canalelor oficiale, să:

• întrerupă imediat convorbirea;

• nu furnizeze informații personale sau date bancare;

• să sesizeze Poliția Română cât mai rapid.

ASF colaborează cu autoritățile competente pentru investigarea acestor infracțiuni și sancționarea celor implicați. Reprezentanții instituției subliniază că astfel de cazuri nu doar că produc daune directe victimelor, dar subminează și încrederea publicului în instituțiile statului.

  Fiți la curent cu ultimele noutăți. Urmăriți DCBusiness și pe Google News

Ţi s-a părut interesant acest articol?

Urmărește pagina de Facebook DCBusiness pentru a fi la curent cu cele mai importante ştiri despre evoluţia economiei, modificările fiscale, deciziile privind salariile şi pensiile, precum şi alte analize şi informaţii atât de pe plan intern cât şi extern.